风险 vigilant！警惕“扶贫款”幌子下的诈骗陷阱

2025年4月22日上午9时，一名客户李某至兴业银行洛阳分行营业部申请开立一类银行账户，称用于接收“国家扶贫款”。工作人员按反洗钱规定进一步核实用途时，客户出示手机中“民联”APP界面及微信好友“张丽娜”的聊天记录，内容显示对方要求其“必须开立兴业账户方可完成打款流程”。

可疑点频发！三问三拒揭开诈骗面纱

一拒内容核查：工作人员要求查看APP具体操作页面及完整聊天记录，客户以“涉及国家机密”为由拒绝；

二宣反诈常识：工作人员结合典型案例说明“要求指定银行开户+保密话术”属诈骗常见手段，客户坚称“政府项目不可能骗人”，情绪逐渐激动；

三启应急预案：见客户拒不配合且持续要求办卡，网点立即启动反诈应急机制，同步拨打110报警。

警银联动！筑牢反诈“防火墙”

民警抵达后，通过官方平台核实“民联”APP无备案信息，且“张丽娜”账号已被多地警方标记为诈骗关联账户。经近半小时普法劝阻，客户终于意识到所谓“扶贫款”实为诈骗分子利用政策名义布设的陷阱，最终在民警引导下卸载可疑APP并离开网点。

风险提示：三招识破“扶贫款”骗局

1. 核真实务：国家扶贫资金发放均通过正规渠道，不会要求“指定银行开户”或“缴纳保证金”；

2. 慎点链接：不明APP或微信好友发送的链接、二维码可能暗藏木马病毒，切勿轻易下载操作；

3. 及时求助：对“保密”“限时”等话术存疑时，可直接联系社区网格员或拨打96110反诈专线核实。

此次拦截是兴业银行洛阳分行落实“断卡行动”、守护群众“钱袋子”的缩影。该行将持续强化员工反诈技能培训，深化警银协作机制，通过“人防+技防+宣防”多维体系，织密金融安全防护网，为营造清朗金融环境贡献力量。

【温馨提醒】如遇类似情况，请立即联系银行网点或拨打110，切勿因“怕错失资格”落入诈骗圈套！