2025年12月6日上午，渤海银行郑州未来路支行前台接到电话，询问是否上班，并说有资料交给该支行行长，并报出该支行行长的名字，很快就有一个访客来到该行，对方手持一个黄色牛皮纸档案袋，明确表示需转交该支行行长，送到后就立即离开。大堂经理根据近期营运经理通报的相关诈骗案例，立即去办公室与周末加班的行长核实，行长打开档案袋，发现里面有某企业的营业执照、法人身份证复印件、《业务委托合同书》及企业U盾等对公账户核心保密资料。这类关乎企业资金安全的关键材料送到了支行，而该支行事前未接到任何单位或个人的交接通知。这份“来路不明”的资料，瞬间触发该支行行长的风险预警神经。他第一时间在网点内部发出提醒，要求全员绷紧安全弦，密切关注异常情况。

该行立即查询该客户信息，发现非该行客户。收到文件袋不久，银行前台便接到陌生来电，对方语气急切地表示，方才送达的黄色档案袋系误送，希望尽快取回，该支行行长与大堂经理抓住其中关键疑点连环追问：“为何要寄送U盾这类核心保密资料？”“用途是什么？”“又为何明确交给支行行长？”“为何会送错”？该支行行长与对方核实情况，对方无法回答，一再说会让跑腿拿回资料。这一反常行为更引起了该行的高度警惕，断定这是一起精心设计的新型对公账户诈骗案例，存在风险隐患，该行迅速按银行应急处置流程，该支行行长同步向分行营运部、分行办公室进行正式报备，详细说明档案袋接收、来电情况及可疑点，请求相关部门指导后续处置。营运经理联系反诈中心报告事情经过，寻求警方专业指导，警方明确这是一起诈骗事件，要求该行配合处理。之后该行按照警方指导，回绝了对方派来的跑腿人员拿走快递的要求，并由该支行行长稳住了后来到支行要求拿走资料的送件人，为警方前来该行争取时间，同时网点内做好安全部署，确保现场秩序及人员安全。民警到达银行网点后，该行配合警方做好调查记录，随后警方依法将文件、送件人带走作进一步调查。

经与警方沟通，这是一起新型诈骗：犯罪分子先诱导受害人将企业账户资料、U盾等送至银行，利用群众对银行的信任，让受害人误以为其是与正规金融机构合作的“可信方”；随后通过“快递送件+电话确认”的组合拳，伪装成正规交接场景；最后以“送错资料”为由，企图将银行网点变成“过渡站”，骗走企业网银，为后续洗钱、诈骗等违法犯罪活动铺路。该黄色档案袋内装载的正是诈骗分子用于实施违法犯罪的相关材料。

此次该行的及时上报、警方的快速介入，成功堵截了一批即将发生的新型诈骗案件，有效保护了潜在受害者的财产安全。