为推动《中国银行业自律公约》等行规行约的深入落实,维护公平有序的市场环境,按照中银协和省银协的统一部署,2022年7月26日至8月5日,驻马店市银行业协会组织人员对辖内部分会员单位开展了《中国银行业自律公约》等行规行约落实情况现场检查。

为保证检查质量,驻马店市银行业协会成立了专职副会长为组长、协会秘书处全体工作人员为成员的现场检查组。检查组举办了检查前培训,认真学习了《中国银行业自律公约》等行规行约18个文件规定和市银协有关此次检查的2个文件要求,专职副会长对检查内容和要点进行了详细解读,为做好现场检查工作打下了坚实基础。

本次检查,按照检查面不低于30%的要求检查了9家会员单位,涵盖了大型银行、城商行、股份制银行、农商银行和村镇银行等五大类型银行机构。检查组每到一家被检查单位,首先召开座谈会,宣读检查文件和要求,听取被检查单位自查情况汇报,并进行沟通交流。然后,检查组根据检查分工和检查内容,对被检查单位提供的检查台账和资料逐条逐项进行对照检查,并认真做好检查记录。在检查现场,检查组人员还通过实地查看、问卷调查和询问等方式,对基层员工落实《中国银行业自律公约》等行规行约情况进行了解和检查。

从检查情况来看,辖区银行业机构基本上能够落实《中国银行业自律公约》等行规行约,完善制度,压实责任,做到合规经营,但也存在一些问题。对检查中发现的问题,检查组按照边查边改的原则,要求会员单位立即整改落实。对一时难以整改的问题,要求会员单位积极向上级行反应情况,制定整改计划,落实整改责任,按时整改到位。

此次检查,是对银行业机构落实自律公约情况的一次检验。驻马店市银行业协会将以此次检查为契机,全方位推进自律公约等行规行约在辖内银行业机构的贯彻落实,多层次提升银行业内控合规管理水平,以实际行动迎接党的二十大胜利召开。

来源:驻马店市银行业协会