中信银行郑州分行资产托管部经历了七余年的发展，形成了包含托管产品、营运、渠道等多维度的经营体系，也逐渐形成了具有区域独特优势的品牌影响力。托管业务依托于各个经营单位，服务于银行、基金、券商、信托、保险等各类委托人和管理人。“专业、高效、合规，用心”，这就是托管业务的真实写照。

托管营运作为托管业务架构的重要支点，根植于专业的会计核算、严谨的资金清算和缜密的投资监督，为资金委托人和管理人的交易效率与资金安全保驾护航。其中，营运核算作为托管营运的主要组成部分，考验着每一位核算人员的专业能力与风险意识，每一项工作背后都是一个个认真付出的动人故事……

下午五点十五分，接到交易所的数据，营运核算人员一天紧张忙碌的时刻才刚刚开始。新产品正在建账：股东代码、交易席位、佣金费率，核算人员正小心翼翼的在系统中维护着每一个参数。处理数据、生成凭证，产生估值表，双手如行云流水般在键盘和鼠标间跳跃，熟练地完成着每一个流程。

六点左右，应接不暇的电话铃声便从营运条线传来，这是管理人打来的对账电话。“喂，您好，XX资管计划今天的科目余额有，债券投资XX、资产净值XX、估增XX、单位净XX....”直到听到“核对一致”四个字才可以长舒一口气，紧接着投入到下一个产品的对账工作中。

但核对账务的过程并不总是一帆风顺。由于系统参数设置还不是很完备，各种新的问题层出不穷，有时候一个问题甚至需要两三个小时来反复尝试验证。倘若当日的账务问题没有及时解决，小则会影响次日的净值披露，大则会有声誉风险。

所以核算人员总是“锱铢必较”，一点差异也不放过。因为大家知道这是保证估值产品核算准确的基础，是对管理人负责，是对千千万万的投资客户负责，更是身为一位中信人最基本的品格。

时针已经指向晚上八点，资产托管部仍灯火通明，一位核算人员依然在辛勤对账，“今天银行间交易特别多，需要维护的债品信息和需要添加的科目比较多，没事，马上就忙完啦……”她笑着说。她还是一位六岁孩子的妈妈，今晚本来是孩子的家长会，但她却无暇顾及。

为尽快解决工作中遇到的问题，熟练掌握各种业务的处理流程，核算人员人手一本工作笔记，细致地把遇到的问题和解决方案一一记录下来，利用部门内部培训时间一起分享，共同为建立起一支专业技术出众、服务能力强大、风险防控突出、区域首屈一指的托管营运服务团队做出自己的贡献。

这就是资产托管部核算人员平凡一天的缩影。“专业高效、合规服务”的理念已深深扎根于每一位中信托管人的心中，未来的路还很长，我们会一如既往，常行合规之为，常怀合规之心，常练合规之能，常修合规之德，为分行高质量发展贡献力量！

来源：中信银行郑州分行